1. Na tela principal do Shop, clique na aba Configurações e Manutenção.

2. Clique em Opções. 

3. Clique em Pessoas.

4. Clique em  para habilitar  a opção Habilitar validação de crédito de clientes.
   

   Você também pode ter a validação de crédito no módulo de Orçamento, basta habilitar a opção Habilitar validação de crédito no orçamento.

    

5. Agora defina as situações para a validação.
   

   Você precisa atribuir a Mensagem que será exibida na validação, Cor para diferenciação visual e a Ação que o sistema aplicará.

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   Oops, it seems that you need to place a table or a macro generating a table within the Table Filter macro.

   The table is being loaded. Please wait for a bit ...

   Opção	Descrição
   Não cadastrados/ Clientes sem movimentação	Defina como o sistema se comportará ao se deparar com cliente cujo cadastro não foi localizado pelo PDV e ao se deparar com clientes para o qual ainda não foi feita nenhuma venda.
   Clientes Inativos	No Cadastro de Clientes, na aba Dados Principais, se encontra o campo Ativo, caso este campo esteja desmarcado, o sistema entenderá que este cliente está inativo. Na validação de crédito deve ser definido como o sistema se comportará neste caso.
   Com crédito bloqueado	No Cadastro de Clientes, na aba Referências / Análise de Crédito, se encontra o campo Crédito Bloqueado, caso este campo esteja marcado, o sistema entenderá que o crédito do respectivo cliente se encontra bloqueado. Na validação de crédito deve ser definido como o sistema se comportará neste caso.
   Com título vencido a mais de:__dias	Defina como o sistema se comportará com títulos vencidos. O sistema compara a quantidade de dias vencidos no título com a quantidade de dias informada neste campo.
   Com limite de crédito excedido	No Cadastro de Clientes, na aba Referências / Análise de Crédito, se encontra o campo Limite de Crédito. Neste campo deve ser definido como o sistema se comportará com um cliente cujo limite de crédito tenha se excedido.
   Com a validade de análise de crédito vencida	No Cadastro de Clientes, na aba Referências / Análise de Crédito, se encontra o campo Validade da Análise. A data informada neste campo, será o fim do período de vencimento do crédito concedido a este cliente. Deve ser definido neste campo como o sistema se comportará com um cliente cuja validade de crédito tenha se excedido.
   Quando o maior atraso histórico for de:__dias	Defina como o sistema se comportará quando o maior atraso registrado no histórico do cliente for igual ou superior à quantidade de dias informados. Esta opção considerará os títulos do cliente que possuem o atraso de dias configurado, mesmo que já estejam quitados conforme os dias configurados para atraso.
   Quando o valor da compra for superior à média de compra em:__%	Para um controle mais apurado da linha de crédito concedida a determinado cliente, neste campo o usuário pode informar determinado percentual de compra acima da média do cliente que fará com que o sistema Bloqueie a venda, solicitar autorização para venda ou Liberar Sempre.
   
   
   
6. Clique em Gravar.

Configurar Cadastro de Usuários

Para que as permissões dos usuários sejam suas aliadas no processo de análise de crédito dos clientes, siga os passos:

1. Na tela principal do sistema Shop, clique na aba Configurações e Manutenção.
2. Clique em Usuários.
3. Clique em Novo.
4. Informe os dados do usuário (nome completo, e-mail, login...).
5. Clique em Editar Acesso aos Bancos de Dados.
6. Selecione os bancos de dados que o usuário poderá acessar.
7. Clique em Ok.

8. Configure as permissões de acesso do usuário.

   Tais definições te ajudam a evitar acessos indevidos às informações gerenciais, ou ações não autorizadas por você que possam comprometer a saúde financeira da sua empresa. Para mais informações, consulte o tópico Cadastro de Usuários.

   
   

9. Grave o cadastro.

Configurar Cadastro de Clientes

Para configurar o limite, validade ou bloqueio de crédito do cliente, siga os passos:

1. Na tela principal do Shop, clique na aba Clientes.
2. Clique em ou:
   
   
   1. Clique no menu Cadastro de Clientes.
   2. Selecione a opção Cadastros de Clientes.
      
      
3. Preencha os dados básicos do cadastro do cliente.
4. Clique na aba Referências/Análise de crédito e na área Análise de crédito preencha:
   

   Crédito bloqueado  

   ---

   Marque este campo para bloquear o crédito do cliente manualmente.

   Este campo será marcado automaticamente quando a validade ou o limite de crédito for excedido.

   Código da consulta de crédito  

   ---

   Informe o código da consulta da análise de crédito do cliente, fornecido pelo SERASA (Órgão de Centralização dos Serviços Bancários) ou Serviço de Proteção ao Crédito (SPC).

   Tal consulta possibilita que as empresas saibam se determinado cliente possui pendências financeiras.

   Validade da análise  

   ---

   Informe a data limite de validade da análise de crédito do respectivo cliente, efetuada junto aos órgãos citados acima.

   Lembrando que este campo também será considerado na análise de crédito entre o módulo de Orçamento e o Shop, se as opções correspondentes estiverem marcadas em Configurações e Manutenção / Opções / Pessoas / Clientes / Análise de crédito.

   Limite de crédito  

   ---

   Informe o valor (R$) limite de crédito que o respectivo cliente possuirá.

   Exemplo

   Se o limite neste campo for R$ 1.000,00, o cliente possuir títulos em aberto no valor de R$ 500,00 e for feito um novo orçamento para ele no valor de R$ 510,00, por exemplo, o sistema não efetuará a venda se em Configurações e Manutenção / Opções / Pessoas / Clientes / Análise de crédito a ação do campo Com limite de crédito excedido estiver definida para Bloquear, pois, neste caso, R$ 500,00 + 510,00 = R$ 1.010,00, excede o limite do cliente.

   Observação  

   ---

   Informe a observação que, por ventura, seja necessária para esta área do cadastro.
   Clique em  para expandir ou em recolher o tamanho do campo Observação.

   Caso esteja expandido, o Enter não pulará para o próximo componente, mas fará a quebra de linha.

   
   
   
5. Clique em Gravar.

Recurso na Prática

Agora veremos o recurso da Análise de Crédito do Shop, na prática, tendo como base o módulo Nota Fácil.

1. Na tela principal do Vendas, clique na aba Nota Fácil.

2. Clique em Nota Fácil.

3. Se for o primeiro acesso do dia ao módulo, e trabalhar com abertura e encerramento de caixa no Nota Fácil, faça a abertura de Caixa.
   
   

   Como fazer a abertura?  

   ---

   1. Clique em Abertura.
   2. Informe o valor,
   3. Confirme a abertura.
   4. Informe a Forma de pagamento.
      
   5. (Opcional) Imprima o comprovante de abertura de caixa.
      
      

    

4. Clique em para fazer o lançamento da venda.
   

   Ao informar o cliente, a opção Analisar Crédito será habilitada na tela de lançamento para você pode consultar os títulos do cliente. Para mais detalhes, consulte o tópico Títulos do Cliente.

   Fique por dentro da situação dos títulos do cliente vinculado na venda   

   ---

   Quer saber quais títulos atrasados são esses? Utilize a opção Analisar Crédito.
   

   

   
   

   
   

   
   
   
5. Informe a forma de pagamento e ao gravar a venda o sistema passará a validar o crédito deste usuário.
   
6. Clique em Gravar.
   

   É neste momento que validação de crédito entra em ação, ela pode bloquear, solicitar autorização, liberar ou solicitar usuário com permissão para liberar e concluir a venda.

   Ocorrências da Análise de Crédito  

   ---

   Note as ocorrências desta venda:
   

   

   
   

   O cliente possui algumas ocorrências que merecem atenção, no entanto, algumas situações não são as ideias.
   Liberar mais uma venda nesse valor superior a 100% da média e para um cliente com títulos vencidos a mais de 5 dias, limite de crédito excedido, títulos atrasados a mais de 30 dias?
   Por isso, fique atento ao configurar a Análise de crédito lá nas configurações do Shop!

   Configurações x Ocorrências da Validação de Crédito  

   ---

   As ocorrências Título Vencido a mais de 5 dias, Título em atraso superior a 30 dias e Valor de compra superior 100% da média, nas configurações do Shop estão com ação definidas para Solicitar autorização e nas ocorrências, ao gravar a venda, as situações estão como Usuário com permissão.
   Isso é pelo fato do usuário logado no sistema possuir essas permissões em seu cadastro.
   
   
   
    Então fique atento a isso! Porque para o recurso ser o seu aliado e não inimigo, o Cadastro de Usuários também precisa ser configurado adequadamente. 

   E quando o usuário estiver como crédito bloqueado?   

   ---

   Vamos ver no segundo exemplo:
   

   

   
   

   O cliente desta venda possui bloqueio de crédito, que pode ter sido pelas seguintes razões: 
   

   • manualmente no cadastro do cliente;
   • de forma automática após expirar a data de validade da análise de crédito informada no cadastro do cliente;
   • ou ter ultrapassado o limite de crédito definido também no cadastro do cliente.

     
   Como o usuário logado não possui autorização, somente um usuário com tal permissão poderá fazer a liberação para dar continuidade a esta venda.