Cadastro de Usuário: Liberar Acesso do Usuário

Para os usuários poderem configurar e utilizar a geração de links de pagamento no Bimer, é necessário habilitar as seguintes permissões de acesso no Cadastro de Usuários:

• Cadastro de usuários / Usuário ou Perfil de usuário / Sistema ‘Configurador’ / Financeiro / Cadastro / Integrações / Link de pagamento. 
  
• Cadastro de usuários / Usuário ou Perfil de usuário / Sistema ‘A receber’ / Geração de Link de pagamento.
• Cadastro de usuários / Usuário ou Perfil de usuário / Sistema ‘A receber’ / Geração de Link de pagamento em massa.

QuickOn: Obter o Token de Integração

A QuickOn é a ponte entre o Bimer e as diversas operadoras de cartão. Para que o Bimer consiga enviar as informações dos links de pagamento e receber as confirmações de pagamento, é necessário estabelecer uma comunicação segura. O token é como uma senha única que identifica sua empresa na QuickOn.
Sem este token, o Bimer não conseguirá se autenticar na QuickOn, e a integração entre os sistemas será impossível. A próxima etapa utilizará este token para configurar a conexão dentro do Bimer.

1. Acesse o painel da QuickOn através do link: https://painel.quickon.com.br/sign-in
2. Navegue até Pay / Contas.
3. Copie a chave (token) da sua empresa. Este token será utilizado para conectar o Bimer à QuickOn.

Configurador: Habilitar Integração com o Bimer 

Além de habilitar a integração com a QuickOn, esta ação é fundamental para que a aba de convênio por bandeira apareça no cadastro da forma de pagamento.

1. Acesse o Configurador / Financeiro / Integrações / Link de pagamento.
2. Marque a opção Habilitar Integração.
3. Adicione cada  Empresa que fará a integração com a plataforma QuickOn para geração dos links de pagamento.
   1. Localize a Empresa ou insira diretamente o seu código.
   2. Insira suas credenciais do passaporte Alterdata para validar a licença.
   3. Insira o Token de integração com a QuickOn, fazendo com que, dessa forma, os campos Código assinante e Início da integração sejam preenchidos automaticamente.
   4. Clique em Ok.
      
      
4. Selecione as Formas de pagamento do tipo “Cartão” que poderão gerar links de pagamento.
   Ao tentar gravar as configurações, sendo a primeira vez, o sistema apresentará uma mensagem informando a obrigatoriedade de configurar a tarefa para realização das baixas dos títulos: Ao clicar em “OK” você será direcionado para o cadastro da tarefa, cuja explicação você encontrará no próximo tópico.

Configurador: Cadastrar Tarefa Automática para Integração

Este cadastro permite, através da tarefa GEAtualizaStatusLinkPagamento, realizar a baixa em um título pago por link de pagamento. Com isso, o sistema pode identificar a bandeira usada no pagamento e, relacionando-as com as cadastradas no sistema, aplicará a alíquota de convênio correta no evento de baixa. 

A tarefa GeAtualizaStatusLinkPagamento realizará a baixa dos títulos que estejam nas seguintes situações abaixo.  Os demais títulos que contenham link de pagamento, porém não foram pagos, terão seus status atualizados conforme retorno do banco.

• Título em aberto, com forma de pagamento cartão (Débito ou Crédito);
• Título com link de pagamento pendente, que esteja pago no retorno do banco;
• Título a vencer.

1. Acesse o Configurador / Geral/ Tarefas.
   1. Crie a tarefa "000010 - GeAtualizaStatusLinkPagamento" para o sistema "000243 - Atualiza Status link pagamento".
2. Acesse o Configurador / Geral/ Tarefas agendadas.
   1. Aba Dados: Crie um agendamento com a Tarefa GeAtualizaStatusLinkPagamento criada.
   2. Aba Atualiza status link pagamento: Defina o Tipo de baixa padrão para os títulos pagos via link de pagamento.
      Recomenda-se utilizar um tipo de baixa que possua a configuração de conta bancária por empresa para casos onde o título não tenha uma conta vinculada.
      
      
3. Clique em Ok.

Configurador: Cadastrar Forma de Pagamento "Cartão"

As operadoras de cartão cobram taxas diferentes dependendo da bandeira (Visa, Mastercard, etc.). Para que a baixa dos títulos seja feita com o valor correto já descontada a taxa, é fundamental informar essas alíquotas por bandeira no sistema. Assim, quando a QuickOn informar qual cartão foi utilizado, o Bimer poderá aplicar a taxa correspondente. 

1. Acesse o Configurador / Financeiro/ Forma de Pagamento.
2. Crie uma Forma de Pagamento do tipo Cartão que será utilizada para gerar links de pagamento.. (Ex.: REDE MASTERCARD DÉBITO)
3. Acesse a aba Convênio:
   1. Em Convênio, selecione a administradora do cartão.
   2. Inclua o vínculo do Convênio x Parcela.
      1. Acesse a aba Alíquotas por bandeira.
      2. Clique no botãoe informe a alíquota de convênio específicas para cada bandeira de cartão, conforme seu contrato estabelecido com a adquirente.
         
         Considerações:

         A configuração de alíquotas por bandeira impacta diretamente a baixa dos títulos pagos via link de pagamento da seguinte forma:

         • O sistema identifica a bandeira do cartão usado no pagamento.
         • Verifica se há alíquota especificamente para essa bandeira:
           - Se positivo: Utiliza essa alíquota específica no cálculo/registro da baixa;
           - Se negativo: Utiliza a alíquota padrão do convênio (campo “Alíquota de retenção”, na aba “Geral”).
4. Clique em Ok.

(Opcional) Configurador: Criar Layout Padrão de E-mail

Esta configuração permite que a comunicação com o cliente seja mais personalizada, utilizando a identidade visual da sua empresa nos e-mails de cobrança. É uma etapa opcional, mas que contribui para uma melhor experiência do cliente.

Esta configuração não impacta diretamente o funcionamento da geração ou baixa dos links, mas melhora a comunicação visual com o cliente. 

1. Acesse o Configurador / Geral / Opções / Envio para cliente.
2. Informe o Layout Padrão no formato HTML que será utilizado para enviar os e-mails com o link de cobrança.
   O sistema utilizará o e-mail de cobrança vinculado no Cadastro de Pessoas para envio.
   
   
3. Clique em Gravar.

(Opcional) Configurador: Criar Evento de Baixa para Taxas de Convênio 

Além do valor principal recebido pelo pagamento do link, as taxas cobradas pelas operadoras precisam ser registradas contabilmente. Ao configurar um evento de baixa específico para essas taxas, o sistema saberá como lançar esses valores, mantendo as finanças organizadas. 

1. Acesse Configurador / Financeiro/ Natureza de Lançamento.
   1. Crie uma Natureza de lançamento exclusiva para taxa de convênio.
      
      
2. Acesse o Configurador / Financeiro/ Evento de Baixa.
   1. Crie um Evento de baixa exclusivo, indicando a Natureza de lançamento cadastrada para taxa de convênio.
      
      
3. Acesse o Configurador / Financeiro/ Opções/ Baixas/ Configurações diversas para baixa de títulos.
   1. Localize a configuração Evento de baixa para lançamentos de baixa de taxa de administração de convênio.
   2. Indique o Evento de baixa criado, que será utilizado para registrar os lançamentos das taxas administrativas dos convênios de cartão. 
      
      
4. Clique em Gravar.