A rotina de Carta de Crédito permite abater créditos do cliente com a empresa, reduzindo o valor a ser pago na compra atual. No Bimer, a carta de crédito funciona como um vale, geralmente originado por devoluções ou trocas de produtos pagos total ou parcialmente, gerando um título a pagar da empresa para o cliente. Também é possível criá-la manualmente ao registrar um título a pagar.

Em BIVendas, CRMVendas e CRM (aba vendas follow up) – no encerramento de um contato de venda, na tela de geração de pedido de venda.
Em A Receber, Tele-Cobrança – na tela principal da rotina de renegociação de títulos.
Em Pedido de Venda e Faturamento – na criação de um pedido de venda ou documento de venda, na aba negociação. O botão de carta de crédito ficará habilitado para NF/OE quando:
- A operação estiver configurada para atualizar o financeiro;
- Caso o documento tenha origem a partir de um pedido de venda e que nele não tenha sido informada nenhuma carta de crédito;
- O cliente tiver carta de crédito disponível em seu nome.
Verifique que o valor da carta de crédito irá aparecer no campo 'Vl.carta de crédito' e note que o valor a ser pago pelo cliente será o valor da nota menos a carta de crédito informada.
Em FatPDV – nas vendas a partir de um pedido de venda e na rotina de recebimento de crediário.

Configuração

Acesse o Configurador Bimer, em Geral/ Opções/ Carta de Crédito.

Cadastre as configurações, incluindo os campos:

Campo	Descrição
Natureza de Lançamento para títulos gerados no contas a pagar como carta de crédito	Selecione uma natureza de lançamento para ser utilizada no contas a pagar como carta de crédito, diferenciando a carta de crédito de qualquer outro título a pagar.
Centro de custo	Clique nesta opção para informar os centros de custo, a fim de possibilitar um rateio interno das despesas e receitas da administradora. Essas divisões serão utilizadas para associar custos e arrecadações a projetos ou departamentos específicos. Estes agrupamentos permitirão conhecer os resultados de cada segmento na empresa, possibilitando a tomada de decisões com base nos resultados financeiros obtidos. Selecione a empresa. Informe o nome do plano de centro de custos. Adicione o centro de custo. Este botão só será habilitado caso a natureza de lançamento informada esteja configurada para trabalhar com controle de centros de custos para a empresa, no Cobertura Contábil. Clique em Ok.
Forma de pagamento para títulos gerados no contas a pagar como carta de crédito	Selecione a forma de pagamento para ser utilizada no Contas a Pagar como carta de crédito.
Tipo de baixa total, sem numerário, para baixar os títulos de carta de crédito do contas a pagar	Selecione um tipo de baixa total, sem numerário, para ser utilizada nas baixas dos títulos de carta de crédito no Contas a Pagar. A baixa sem numerário é aquela onde o título não gerou movimentação na conta bancária, no módulo Disponível e não ficou em aberto. Você pode utilizar o mesmo tipo de baixa para trabalhar com títulos a Receber e/ou a Pagar.
Tipo de baixa parcial, sem numerário, para baixar os títulos de carta de crédito do contas a pagar	Selecione um tipo de baixa parcial, que não gera lançamentos no Disponível, para ser utilizada nas baixas dos títulos de carta de crédito no Contas a Pagar.
Tipo de baixa total, sem numerário, para baixar os títulos gerados no contas a receber a partir da carta de crédito	Selecione um tipo de baixa total, que não gera lançamentos no Disponível, para ser utilizada nas baixas dos títulos de carta de crédito no Contas a Receber. Você pode utilizar o mesmo tipo de baixa para trabalhar com títulos a Receber e/ou a Pagar.
Tipo de baixa parcial, sem numerário, para baixar os títulos gerados no contas a receber a partir da carta de crédito	Selecione um tipo de baixa parcial, que não gera lançamentos no Disponível, para ser utilizada nas baixas dos títulos de carta de crédito no Contas a Receber.
Gerar repasse/ comissão para os pagamentos com carta de crédito dos documentos de venda/ saída	Marque esta opção para ser gerado um título a receber, baixado sem numerário, referente a carta de crédito utilizada para o pagamento do documento de venda/ saída.
Tipo de baixa total, sem numerário e que gera comissão	Selecione o tipo de baixa total, que não gera lançamentos no Disponível e gera comissão, para ser utilizada pelo Liberador de Estoque para baixar os títulos gerados no contas a receber a partir da carta de crédito. Esta opção só sera habilitada caso Gerar repasse/ comissão para os pagamentos com carta de crédito dos documentos de venda/ saída esteja marcada.
Sugerir tipo de baixa na renegociação de títulos a receber com carta de crédito para gerar repasse/ comissão	Marque esta opção para sugerir um tipo de baixa total na renegociação de títulos a receber utilizando carta de crédito.
Tipo de baixa total, sem numerário e que gera comissão	Selecione o tipo de baixa total, sem numerário e que gera comissão, para ser utilizada na rotina de renegociação para baixar os títulos a receber renegociados utilizando carta de crédito. Esta opção só será habilitada caso Sugerir tipo de baixa na renegociação de títulos a receber com carta de crédito para gerar repasse/ comissão esteja marcada.

Clique em Gravar.

Outras Configurações Necessárias

Natureza de Lançamento

Para utilizar a rotina de Carta de Crédito, é necessário configurar o sistema para que ele consiga identificar uma carta de crédito, diferenciando-a de outros títulos a pagar.

Acesse Configurador Bimer / Financeiro / Natureza de Lançamento.
Clique em Novo.
Cadastre uma natureza de lançamento para ser utilizada no contas a pagar como carta de crédito.
Clique em Ok para gravar os dados.

Forma de Pagamento

Acesse Configurador Bimer / Financeiro / Forma de Pagamento.
Clique em Novo.
Cadastre uma forma de pagamento para ser utilizada no contas a pagar como carta de crédito.
Clique em Ok para gravar os dados.

Tipo de Baixa

Acesse Configurador Bimer / Financeiro / Tipos de Baixa.
Clique em Novo.
Cadastre um tipo de baixa total e um tipo de baixa parcial sem numerário para ser utilizada nas baixas dos títulos de carta de crédito no contas a pagar e no contas a receber.
Pode utilizar o mesmo tipo de baixa para trabalhar com títulos a Receber e/ou a Pagar.
Clique em Ok para gravar os dados.

Configurações Opcionais

Bloqueio

Caso trabalhe com bloqueio de venda e/ou com análise de limite de crédito, é possível configurar o sistema para considerar as cartas de crédito dos clientes na análise de crédito feita no momento da venda.

Acesse o Configurador Bimer / Faturamento / Opções / Venda / Bloqueio/ Limite de crédito .
Marque as opções: Os clientes que tiverem o limite de crédito ultrapassado na venda, terão suas compras bloqueadas e Considerar os clientes que tiverem limite de crédito zerado.
Clique em Gravar.

Configurador do FatPDV

Caso queira imprimir comprovante de carta de crédito geradas nas trocas e devoluções feitas pelo Ponto de Venda (FatPDV) você também pode realizar esta configuração;

Acesse Configurador do FatPDV (PDVCfg) / Ferramentas / Opções / Geral.
Marque a opção Imprimir comprovante de carta de crédito na troca / devolução.
Selecione o layout de impressão.
Clique em Gravar.