As configurações gerais do módulo Financeiro permitem parametrizar as regras de negócio aplicadas ao contas a pagar e receber do erp4me.one. Por meio desta centralização, sua empresa automatiza a aplicação de juros, multas, faixas de descontos por antecipação e réguas de cobrança eletrônica. A padronização elimina cálculos manuais, reduz a inadimplência e garante a integridade do fluxo de caixa.

Antes de começar

• Servidor de E-mail (SMTP): Para utilizar os alertas automáticos de cobrança, as configurações de e-mail da empresa devem estar previamente validadas no caminho: Financeiro / Configurações / Financeiro / E-mail da empresa.

• Permissões de Gerência: Verifique se seu usuário detém privilégios de administrador para alterar parâmetros globais do sistema.

• Cadastro de Clientes: Certifique-se de que os registros dos parceiros de negócio possuem e-mails válidos preenchidos para o recebimento dos alertas.

Configurar Regras de Juros por Atraso

📸 Veja onde ativar e definir a taxa incremental baseada no tempo de atraso:


O recurso de Juros e Multa Automáticos permite o cálculo automático de encargos sobre lançamentos vencidos, garantindo maior controle financeiro e padronização nas cobranças. Com esta automação, o sistema elimina a necessidade de cálculos manuais no momento da baixa, oferecendo agilidade e precisão à rotina do financeiro.

1. Acesse o erp4me.one.one.one.one / Financeiro / Configurações / Financeiro.

2. Localize a seção de Juros.

3. Marque a opção Cobrar juros por atraso.

4. No campo Taxa de juros mensal, insira o percentual cobrado ao mês (o sistema realizará internamente o cálculo proporcional diário).

5. No campo Iniciar cobrança a partir, selecione uma das opções de critério:
   
   

   • Dia seguinte ao vencimento: Início imediato após o prazo original.

   • 1º dia útil após vencimento: Ignora finais de semana e feriados para a contagem inicial.

   • Após a carência: Inicia a contagem somente após transcorrer o período de tolerância.
     
     

6. Se escolheu a última opção, preencha o campo Dias de carência com o número de dias permitidos sem cobrança.

Configurar Regras de Multa por Atraso

📸 Veja como estipular a penalidade fixa de atraso:

1. Acesse o erp4me.one.one.one.one / Financeiro / Configurações / Financeiro.

2. Na mesma tela, localize a seção de Multa.

3. Marque a opção Cobrar multa por atraso.

4. No campo Percentual fixo, informe a porcentagem que incidirá uma única vez sobre o valor original do título.

5. No campo Iniciar cobrança a partir, selecione o critério desejado (Dia seguinte ao vencimento, 1º dia útil após vencimento ou Após a carência).

6. Preencha os Dias de carência caso tenha selecionado essa opção.

💡 Dica de Produtividade: Para alinhar perfeitamente a régua de cobrança do seu cliente, parametrize os juros e a multa com o mesmo critério de início (como o primeiro dia útil, por exemplo). Ao salvar essas opções, as colunas de Juros, Multa e Desconto serão inseridas de forma automática na sua Consulta de Lançamentos. Se preferir limpá-las da sua visão principal para focar em outros dados, clique no ícone de engrenagem (Personalizar Listagem) na tela de consultas e remova as colunas.

Automatizar Faixas de Desconto por Antecipação

📸 Veja como premiar o recebimento antecipado de títulos:


O recurso de Faixas de Desconto estimula o pagamento antecipado de títulos, permitindo que sua empresa crie estratégias comerciais que recompensam os clientes pela pontualidade. Com esta automação, o desconto é aplicado de forma dinâmica no momento da baixa, trazendo agilidade e precisão à rotina financeira.

1. Acesse o erp4me.one.one.one.one / Financeiro / Configurações / Financeiro.

2. Navegue até a área de descontos e clique em Adicionar Descontos.

3. Defina os parâmetros da faixa (é permitido configurar até 3 faixas de valores distintas):
   
   

   • No campo Dias antes do vencimento, insira a antecedência mínima necessária para o benefício.

   • Em Tipo de Desconto, defina entre Valor (R$) ou Percentual (%).

   • Em Valor do Desconto, preencha o montante ou alíquota correspondente.

     Exemplo de Estratégia:

     • Faixa 1: 15 dias de antecedência → 10% de desconto.

     • Faixa 2: 10 dias de antecedência → 5% de desconto.

     • Faixa 3: 5 dias de antecedência → R$ 10,00 de desconto fixo.

     
     

4. Clique em salvar para aplicar a matriz comercial.

⚠️ Regras Críticas do Recurso: Os descontos por antecipação aplicam-se estritamente a títulos dentro do prazo de validade. O sistema bloqueia a concessão para lançamentos vencidos, baixas com datas retroativas ou baixas parciais. Além disso, o sistema impede o salvamento de faixas com parâmetros duplicados.

Parametrizar Alertas e Templates de Cobrança por E-mail

📸 Veja como configurar os avisos automáticos antes ou depois do vencimento:

1. Acesse o erp4me.one.one.one.one / Financeiro / Configurações / Financeiro.

2. Para avisos preventivos, marque Enviar e-mail de alerta de cobrança e indique até 5 prazos distintos em dias para o disparo automático.

3. Para avisos de inadimplência, marque Enviar e-mail de cobrança de lançamento vencido.

4. Logo abaixo, na área de Templates do E-mail, localize o modelo de texto e clique em Editar Template.

5. Escreva a mensagem utilizando as Tags Dinâmicas disponíveis (elas preenchem de forma automática dados como nome do cliente, data e valor do título no momento do envio).

6. Clique no botão Pré-visualizar para validar o layout do e-mail. Se estiver correto, confirme a operação.

⚠️ Falha de validação: O sistema não permite configurar dois agendamentos de e-mail para o mesmo intervalo de dias dentro da régua de alerta.

Reativar o Tour Guiado de Parâmetros

1. Acesse o erp4me.one.one.one.one / Financeiro / Configurações / Financeiro.

2. O assistente visual apresentará os destaques de cada campo automaticamente.
   Caso o tenha fechado, clique no botão de suporte da tela para reiniciar as instruções detalhadas.
   

   • Artigos  

     São dicas rápidas e específicas da Base de Conhecimento do ERP4ME sobre alguma particularidade de determinado recurso do sistema, sem precisar consultar na documentação completa do sistema.
     
     

   • Vídeos
     Acesso aos vídeos sobre os recursos dos ERP4ME!

     Isso mesmo! Eles estão presentes em diversas funcionalidades do sistema.
     Você pode minimizar e até ampliar o vídeo em um player e continuar assistindo enquanto utiliza os recursos do sistema. É mais uma funcionalidade para aprimorar sua jornada no ERP4ME. 

     
     
     

     Você utiliza o navegador Firefox?

     Se este é seu caso, fique atento!
     
     Por incompatibilidade com o navegador Firefox, o recurso Picture in Picture estará removido da Ferramenta de Ajuda do ERP4ME!
     Ah! Você utiliza Chrome ou Edge? Então sorria, porque o recurso está disponível para você!
     
     

     Picture in Picture

     Recurso que te permite continuar a assistir um vídeo em tela minimizada enquanto navega pelos menus do sistema, que te agrega:

     • Melhoria na sua experiência com o ERP4ME;
     • Melhor proveito e economia do seu tempo;
     • Facilitador para sua compreensão e usabilidade do sistema!

     Esse recurso está presente nos menus Cadastro / Estoque, Financeiro / Cadastros, Movimento / Geral e Relatórios do ERP4ME.

     
     

   • Tour de Funcionalidades 

     Dependendo da funcionalidade que estiver utilizando, você também terá tutoriais guiados nos recursos do sistema para te auxiliar na realização de novos cadastros, lançamentos, filtragem, entre outros. Por meio desta opção, você voltar a visualizar o "Tour", caso o tenha fechado ou finalizado.
     
     

   • Boas-vindas 

     Acesse o Tour de boas-vindas para te ajudar a aproveitar ao máximo todas as funcionalidades do sistema.
     Durante a exibição do Tour de boas-vindas, as Ferramentas de Ajuda ficarão bloqueadas para ação até a conclusão do tour de boas-vindas.

     Ah! Se deseja informações sobre o que basicamente você precisa ter instalado, configurado ou cadastrado para laçar e emitir suas notas (NF-e, NFC-e, NFS-e), consulte os Primeiros Passos do: ERP for Me - Contador, ERP for Me - Financeiro, ERP for Me - Movimento.

📋 Detalhamento de Campos 

A tabela abaixo descreve a finalidade e o impacto comercial das principais configurações da aba financeira, indicando onde os campos estão localizados na interface do sistema.